Finance
Bénéfices estimés
Estimation de profitabilité opérationnelle avant dette, amortissements et impôts. Le sujet bancaire principal est la capacité de remboursement, pas seulement le résultat comptable.
CA
R$ 10.524.451
OPEX
R$ 5.730.989
EBITDA
R$ 4.793.462
Marge EBITDA
45,5 %
Cascade simplifiée
Chiffre d'affairesR$ 10.524.451
OPEX-R$ 5.730.989
EBITDAR$ 4.793.462
Service dette test-R$ 3.300.000
Cash-flow avant impôts/amort.R$ 1.493.462
DSCR indicatif
1.45x
Calcul : EBITDA / service annuel de dette après grâce. Beaucoup de banques cherchent une marge de sécurité, souvent autour de 1,20x-1,30x selon garanties, secteur et ligne.
Sensibilité
| Scénario | Occupation | CA | EBITDA | DSCR |
|---|---|---|---|---|
| Prudent | 52% | R$ 8.630.050 | R$ 2.780.208 | 0.84x |
| Base | 59,3% | R$ 10.524.451 | R$ 4.793.462 | 1.45x |
| Fort | 74% | R$ 12.208.363 | R$ 6.423.240 | 1.95x |