Finance
Prévisions de chiffre d’affaires
Projection annuelle par source de revenus. Le modèle utilise mars comme mois fermé pour l’hôtel et le restaurant, avec beach club très réduit si la demande locale existe.
Analyse ADR des bungalows
Comparables Piauí–Ceará, standing, saisonnalité mensuelle et risques tarifaires.
Saisonnalité mensuelle
JanR$ 723.122
Occupation hôtel 55 % · Kite R$ 44.825 · Beach R$ 85.000
FevR$ 473.559
Occupation hôtel 45 % · Kite R$ 28.500 · Beach R$ 65.000
MarR$ 33.120
Occupation hôtel 0 % · Kite R$ 3.120 · Beach R$ 30.000
AvrR$ 261.831
Occupation hôtel 25 % · Kite R$ 10.370 · Beach R$ 50.000
MaiR$ 375.725
Occupation hôtel 35 % · Kite R$ 15.330 · Beach R$ 60.000
JuinR$ 643.496
Occupation hôtel 55 % · Kite R$ 35.200 · Beach R$ 95.000
JuilR$ 1.097.180
Occupation hôtel 75 % · Kite R$ 86.540 · Beach R$ 145.000
AouR$ 1.267.252
Occupation hôtel 80 % · Kite R$ 146.095 · Beach R$ 160.000
SepR$ 1.362.495
Occupation hôtel 85 % · Kite R$ 187.170 · Beach R$ 165.000
OctR$ 1.414.197
Occupation hôtel 85 % · Kite R$ 205.600 · Beach R$ 170.000
NovR$ 1.212.942
Occupation hôtel 80 % · Kite R$ 167.750 · Beach R$ 150.000
DecR$ 1.659.532
Occupation hôtel 90 % · Kite R$ 147.440 · Beach R$ 195.000
Hypothèses clés
- Lot 1 : 9 bungalows, capacité réaliste 24-27 clients.
- Projet complet : 15 bungalows, capacité réaliste 40-45 clients.
- ADR variable selon saison, couple/famille séparés.
- Restaurant : clients hébergés + clientèle externe Parnaíba.
- Clients hôtel captifs dans les deux scénarios : 210 R$ par client-nuit au restaurant.
- Kite : monétisation concentrée juillet-décembre.
- CA annuel base : R$ 10.524.451.
Lecture bancaire
Le point fort à démontrer est la diversification : l’hôtel porte le positionnement premium, mais le restaurant, le beach club et le kite réduisent la dépendance aux seules nuitées. La banque voudra surtout tester la robustesse du modèle si la demande externe de Parnaíba ou l’occupation internationale se matérialise plus lentement que prévu.